Воскресенье, 28 февраля

«На иждивении больной сын. Инвалидом не являюсь. Я почетный донор России…»

Банковская мошенница отделалась условным сроком за кражу денег с чужих вкладов

«Подпиши ордер и выдай деньги, это мой родственник», — ​с такими просьбами обращалась к коллегам менеджер-операционист саранского офиса  Россельхозбанка Екатерина Сургаева. Таким обманным способом всего за год она присвоила чужие сбережения на общую сумму почти 2 миллиона рублей! Аферы вскрылись, когда вкладчики стали приходить за их деньгами. Ленинский райсуд признал Сургаеву виновной в мошенничестве и приговорил к 2,5 года лишения свободы условно. Каким еще образом сотрудники банка воруют средства со счетов клиентов и как обезопасить свои сбережения — ​в материале Екатерины Смирновой.

Екатерина Сургаев осталась на свободе. Фото: Столица С

На должность старшего менеджера-­операциониста Сургаева была назначена 14 июля 2017 года. И уже через несколько месяцев занялась махинациями. Для начала обчистила расчетный счет жительницы Саранска Крыгиной, оформившей вклад «Пенсионный+». Сургаева распечатала расходный кассовый ордер на выдачу наличных в размере 500 тысяч рублей и расписалась в нем. Получателем суммы указала себя. В тот же день менеджер обратилась к другой сотруднице банка с просьбой сформировать документы о перечислении чужих денег на свой счет и об их снятии. Доверчивая коллега все выполнила. После этого Сургаева подошла к кассиру и рассказала о «родственных связях» с клиенткой. «Подтверди, пожалуйста, ордер и выдай деньги», — ​попросила она. В итоге все прошло успешно. Через некоторое время Сургаева аналогичным образом украла у Крыгиной еще 900 тысяч. Деньги ей отсчитали прямо в кассе. Вскоре мошенницу разоблачили. Свое преступление она объяснила тяжелым материальным положением. Украденные суммы женщина так и не вернула… «Родилась в Саранске 9 мая 1980 года, — ​сообщала о себе Сургаева в суде. — ​Зарегистрирована на ул. Почтовой. Образование высшее. Разведена. На иждивении больной сын. Инвалидом не являюсь. Я почетный донор России…» Осенью 2019 года Ленинский райсуд признал ее виновной в мошенничестве и приговорил к 2,5 года лишения свободы условно. Служители Фемиды постановили вернуть похищенные деньги банку, который к этому времени возместил пострадавшей клиентке ущерб.

Не успела Сургаева выплатить украденную сумму, как правоохранители вновь «накопали» на нее компромат! Как установили сотрудники УЭБиПК МВД по РМ, в ноябре 2018-го она обчистила еще один вклад. Сургаева знала, что его владелец не пользуется системой дистанционного банковского обслуживания и, следовательно, не может контролировать движение финансовых средств. Мошенница зарегистрировалась под учетной записью другого менеджера-операциониста. После чего сформировала платежное поручение о перечислении 450 тысяч рублей с вкладного счета клиента на текущий. Затем, воспользовавшись компьютером еще одного коллеги, сформировала расходный кассовый ордер на снятие денег. В качестве получателя указала себя. Чтобы исключить подозрения коллег, как и в случае с Крыгиной, Сургаева сообщила, что клиент является ее родственником. Об этом стало известно спустя год после преступления, когда мужчина обратился в финансовое учреждение, чтобы снять все деньги вместе с начисленными процентами… Женщина успела потратить украденную сумму. В этом случае ей грозило до 6 лет лишения свободы. Служители Фемиды учли, что Сургаева «успела» совершить злодеяние до первой судимости. Поэтому рецидива в ее действиях не нашли.

Известно, что за время следствия Екатерина Анатольевна успела «переквалифицироваться» и теперь работает специалистом в аутсорсинговом контакт-центре «Ньюконтакт». Обзванивает жителей страны с вопросами и предложениями воспользоваться услугами различных компаний… В качестве смягчающего обстоятельства суд признал наличие у нее несовершеннолетнего ребенка. В итоге Сургаева отделалась 2,5 года лишения свободы условно. Также ее обязали вернуть 1 миллион 850 тысяч рублей. Только где взять такую сумму? Согласно данным сайта УФССП, Сургаева добровольно не погасила первый ущерб, и приставы назначили ей исполнительский сбор в 100 тысяч. Также она не смогла выплатить кредит в 130 тысяч. Плюс налоги в размере 2700 рублей… Куда же делись украденные миллионы? Ответ на этот вопрос знает лишь Сургаева.

Реклама

Другие случаи

Кстати, она не единственная сотрудница Россельхозбанка, воровавшая деньги клиентов. Ленинский райсуд рассматривает уголовное дело 36-летней бывшей сотрудницы финансового учреждения Натальи Тарасовой, обвиняемой в мошенничестве и краже, а также в «покушении на кражу». Она, как и Сургаева, занимала должность старшего менеджера-операциониста. Как установило следствие, в конце прошлого года Тарасова составила фиктивный расходный кассовый ордер на выдачу денежных средств со счета 54-летней клиентки на сумму 350 тысяч рублей. А весной женщина украла еще 172 тысячи у 49-летней жительницы Саранска. В этом случае Наталья Сергеевна просто перевела чужие деньги на банковскую карту своей знакомой. Аналогичным образом она попыталась похитить еще 100 тысяч, принадлежащие саранской пенсионерке, но финансовую операцию провести не удалось. «Преступные действия обвиняемой были выявлены сотрудниками Управления экономической безопасности и противодействия коррупции, — ​сообщили в МВД по РМ. — ​Свою вину она не отрицала».

Хищения денег с банковских счетов регистрируются по всей стране. В Краснодарском крае сотрудники банка «Первомайский» предлагали клиентам депозиты на очень выгодных условиях и, если они соглашались, подсовывали подложные документы и проводили кругленькие суммы мимо кассы. Схема действовала на протяжении 7 лет. Итог — ​184 потерпевших, ущерб в 387 миллионов и 8 лет неволи для двух организаторов преступной схемы… А в Красноярске менеджер банка и его приятель похитили со счетов клиентов 26 миллионов рублей. Имея доступ к конфиденциальной информации, первый товарищ перечислял их деньги на счет подельника, который занимался обналичиванием. Пострадавшими признали троих граждан… В Новосибирске работница банка, как и Сургаева, использовала для хищений поддельные платежные документы. Только она переводила деньги в два этапа на банковские счета, которые были обналичены в нескольких городах. Служба безопасности финансовой организации заподозрила неладное, когда аферистка попыталась перевести с чужого счета более 11 миллионов рублей. Операцию заблокировали, менеджера задержали, а клиенту компенсировали 2,8 миллиона, которые успела похитить сотрудница… В Тюменской области менеджер банка ВТБ с 2007-го по 2015 год от имени клиентов оформлял поручения на денежные переводы и ценные бумаги, которые продавал на фондовом рынке. Аферист тщательно скрывал свои манипуляции, выдавая жертвам фиктивные выписки о наличии на их счетах денег. В итоге от действий «инвестора» пострадали 14 человек. Общая сумма ущерба составила более 185 миллионов рублей. Суд приговорил его к 4 годам лишения свободы и штрафу в 125 миллионов…

Как показывает практика, жертвами банковских мошенников становятся клиенты, хранящие в финансовых организациях внушительные суммы. Но нет никакой гарантии, что простой вкладчик, откладывающий средства, например, на ремонт, получит их в целости и сохранности. Чтобы не стать жертвой банковских работников, специалисты рекомендуют внимательно читать договоры, а также сохранять все приходные кассовые ордера. Также следует раз в квартал или полгода запрашивать у банка выписку со своего счета…

Комментарии
Закрыть
Реклама
Закрыть